Управление риском

Важным условием для благополучия на любом финансовом рынке является управление капиталом и рисками.

Управление капиталом — это совокупность действий трейдера, которая направлена на получение максимальной выгоды, а управление риском для минимизации убытков. Контроль над риском просто необходим для успешной торговли.

Понимание принципов контроля над уровнем риска позволит любому трейдеру, будь то начинающий трейдер или профессионал, продолжить торговлю даже в том случае, когда возникли непредвиденные убытки. Любая сделка всегда подвержена определённой доли риска, и поэтому применение общих правил управления риском и капиталом позволит значительно уменьшить потенциальный риск.

Управление риском в торговле

• Проведите предварительную работу.

Перед заключением каждой сделки нужно четко понимать, почему вы хотите совершить именно эту операцию. Должно быть ясное понимание того, с какими финансовыми рисками вы можете столкнуться в любой момент. Работа должна быть направлена для оценки возможного убытка в том случае, если рынок вдруг начнёт движение в обратную сторону, то есть против вас. Проведение предварительной работы поможет исключить наихудший вариант дальнейшего развития событий.

• Имейте план торговли и всегда старайтесь его придерживаться.

Любой трейдер должен попытаться создать собственные методы торговли, которые могут быть основаны как на фундаментальных показателях, так и на техническом анализе или же комбинации фундаментальных факторов и технического анализа. Свой метод торговли должен тестироваться и постоянно дорабатываться до того момента, пока не будет достигнут необходимый результат.

До того, как начнете вкладывать деньги, убедитесь, что разработанные вами методы торговли являются прибыльными и эффективными. Важная часть торгового плана — установить ограничение на сумму, которую вы сможете потерять. Необходимо очень ответственно отнестись к этой части плана. Если вы перестали следовать своему плану, значит, у вас нет плана!

Торговый план поможет оценить ключевые факторы, влияющие на сделки, и может быть важным инструментом для последующих сделок. Продуманный и разумный торговый план даст необходимую уверенность при заключении сделок.

• Возможный риск можно уменьшить посредством диверсификации.

Не стоит вкладывать все деньги в одну сделку. Торгуйте не более 10% от собственных средств. Диверсификация будет эффективной, если вы включите инструменты, по которым вы знаете корреляцию, то есть, вам известно как движутся цены в одно и то же время по различным инструментам. Например, нет никакого смысла открывать длинную позицию по паре EUR/USD, если у вас уже открыта короткая позиция по паре USD/CHF. Дело в том, что их ценовое движение очень похоже и ваш риск может только удвоится.

• Не вкладывайте все свои деньги.

До того, как заключите сделку, убедитесь, что у вас имеется достаточно средств, чтобы была возможность компенсировать убыток.

• Всегда используйте стоп — ордера.

Выставленные стопы позволят минимизировать риски и уменьшить потери на быстро меняющихся рынках. Примите как должное правило stop-loss’a, например, быстро закрыть позицию, если потери превысили 7%-10%. Опытные трейдеры часто практикуют использование stop-lossa, для минимизации риска потери всего капитала, либо ухода в глубокую просадку. Если ваш торговый план перестал работать, то необходимо сразу выходить с рынка. В случае, если рынок повел себя не предсказуемо или не так как выжидали, то выйдите из рынка, даже если вы ничего не потеряли.

• Не идите против тренда.

Убыток маловероятен, если вы будете следовать тренду. Движение рынка не будет иметь особого значения, если вы открыли позицию по тренду. В случае, если открыта неудачная позиция, то следует систематически уменьшать величину риска.

• Необходимо допускать вероятность ошибок и терпеть убытки.

Один из главных моментов контроля над риском — способность признать, что вы были не правы. Не было еще такого трейдера, да и навряд ли будет, который бы никогда не ошибся и не претерпел бы убытков. Но тяжело признать, что твой торговый план или стратегия были провальными и что только сам трейдер виноват в отрицательном результате. Ни кто из нас не любит признавать свои ошибки, и этому правилу достаточно трудно следовать. Но все очень просто: Накапливай прибыль и уменьшай убытки. Сокращай риск, если рынок пошел против тебя. И не увеличивай убыточную позицию в надежде хоть что-то компенсировать. При не знании и не понимании, что сейчас делает рынок, самый верный и правильный шаг — выйти из торговли.

• Контролируй свои эмоции.

Трейдер — нервная профессия и без стрессов не обходится ни один трейдер. Открыть сделку — стресс, закрыть сделку — стресс. Беспокойство, расстройство, отчаяние, депрессия — это все неотъемлемая часть торговли на валютном рынке. Не нужно давать эмоциям управлять своей торговлей. Сконцентрируйтесь на том, что вы делаете и что нужно сделать. Торгуйте только на основе взвешенных и обдуманных решений, а не на фантазии и уж точно не на эмоциях.

В основу управления риском входит четыре важных момента:

1. Понимание того, каким рискам может быть подвергнута сделка.
2. Устранение, по возможности, рисков, в которых нет необходимости.
3. Быть разборчивыми в том, каким рискам можно подвергнуть сделку.
4. Быстро реагировать на сложившуюся ситуацию, для сокращения размера риска, если рынок вдруг направился в противоположную сторону.

Сам план управления капиталом может принести результат только в том случае, если вы делаете то, что он предписывает. Означать это может только одно, нужно не только тщательно планировать все сделки, но и торговать строго в соответствие с планом. Когда достигнут уровень stop-loss’a вы должны принять его.

Если Вы обнаружили, что ваша торговая система постоянно дает Вам стопы, которые срабатывают — то, возможно, Вам следует пересмотреть правила системы. Иначе Вы будете вынуждены принимать больший риск, чем планировалось, увеличивая шансы того, что плохая система торговли приведет Вас к разорению.